Geef je financiële veranderingen door en voorkom verrassingen
Je merkt het misschien niet direct, maar het leven verandert voortdurend. Of het nu door gezinsuitbreiding, een nieuwe baan, of het kopen van een auto komt, al deze veranderingen hebben een impact op je financiële situatie. Het is daarom cruciaal om dergelijke wijzigingen tijdig door te geven aan je financiële adviseur.
Wanneer je oorspronkelijk je verzekering of lening hebt afgesloten, baseerde je deze op je toenmalige persoonlijke omstandigheden. Maar situaties veranderen. Misschien is er gezinsuitbreiding, heb je een nieuw huis gekocht, of ben je als zelfstandige begonnen. Het niet doorgeven van zulke veranderingen kan resulteren in een onevenwichtige verzekering of hypotheek die niet langer past bij je huidige situatie.
Waarom het belangrijk is om veranderingen te melden
Je adviseur kan alleen juiste en op maat gemaakte adviezen geven wanneer hij of zij volledig op de hoogte is van jouw huidige situatie. Het doel is om potentiële financiële risico's te beperken en je voor te bereiden op toekomstige veranderingen. Geef daarom wijzigingen direct door om ongewenste verrassingen te voorkomen.
Situaties die invloed hebben op je financiën
Er zijn verschillende momenten waarop je een verandering moet doorgeven: een nieuwe auto kan misschien je verzekeringspremie verhogen, een verhuizing vraagt om een aanpassing van je inboedelverzekering, en gezinsuitbreiding brengt nieuwe zorgbehoeften met zich mee. Het zijn allemaal voorbeelden van situaties waar je financiële producten op aangepast moeten worden.
Makkelijk veranderingen doorgeven
Veranderingen doorgeven is tegenwoordig eenvoudig en vaak online mogelijk via de website van je financieel advieskantoor. En als je liever persoonlijk contact hebt, kun je altijd een afspraak maken op kantoor om je situatie door te nemen.
Regelmatig je financiële producten controleren
Naast het doorgeven van veranderingen, is het slim om samen met je adviseur regelmatig te evalueren of je huidige verzekeringen, leningen en andere financiële producten nog bij jouw situatie passen. Zo voorkom je dat je onnodig veel betaalt of niet voldoende gedekt bent.
Altijd actueel advies
De huidige economische omstandigheden veranderen continu, en ook de wet- en regelgeving blijft niet stilzitten. Door je adviseur te voorzien van de meest recente updates van jouw situatie, kan hij of zij hier beter op inspelen met passend advies. Zo ben je altijd goed voorbereid op de toekomst.
Heb je vragen of wil je er zeker van zijn dat jouw financiële producten nog aansluiten op jouw leven? Neem dan gerust contact met ons op. Wij staan klaar om je te helpen inzicht te krijgen in je situatie, zodat je weloverwogen keuzes kunt maken.