Aftrekbare kosten: zo haal je meer uit je belastingaangifte
Over enkele weken kun je weer aan de slag met je belastingaangifte over 2025. Vanaf 1 maart 2026 kun je online aangifte doen via Mijn Belastingdienst of de aangifte-app, en in de meeste gevallen heb je tot 1 mei 2026 de tijd om je aangifte in te dienen. Kom je dat niet uit? Dan kun je vóór 1 mei meestal uitstel aanvragen tot 1 september 2026.
De Belastingdienst helpt je al een handje
Goed nieuws: je aangifte staat al deels ingevuld klaar. De Belastingdienst heeft veel gegevens al voor je verzameld - van je loon tot je hypotheekrente. Toch is het slim om alles goed te controleren. Soms ontbreken er nog aftrekposten waar je recht op hebt, of staan er bedragen die niet kloppen. Voor ondernemers is de aangifte vaak complexer, daarom schakelen veel zzp'ers en bedrijfseigenaren hun boekhouder of accountant in.
Ben je verhuisd naar je eigen huis?
Het kopen van je eerste woning brengt vaak flinke kosten met zich mee, maar gelukkig kun je veel daarvan aftrekken. Denk aan de advieskosten voor je hypotheek, de taxatie van het huis, notariskosten voor de hypotheekakte en eventuele kosten voor de Nationale Hypotheek Garantie. Deze uitgaven kunnen al snel oplopen tot duizenden euro's, dus vergeet ze niet in je aangifte.
Heb je in 2025 je eerste woning gekocht en gebruik gemaakt van de startersvrijstelling? De hoogte van de vrijstelling hangt af van het moment van overdracht bij de notaris. Vond de overdracht plaats in 2025? Dan gold een grens van € 525.000,-. Was de overdracht in 2026? Dan gold de hogere grens van € 555.000,-. Dit voordeel hoef je niet apart aan te geven - het is al verwerkt bij de aankoop.
Lijfrentepremie: slim sparen voor later
Bouw je extra pensioen op met een lijfrente? Dan kun je de premie die je dit jaar hebt betaald aftrekken van je inkomen. Het mooie van deze constructie is dat je nu aftrek krijgt tegen je huidige belastingtarief, terwijl je later - als gepensioneerde - waarschijnlijk minder belasting betaalt. Bovendien telt het lijfrentekapitaal niet mee als vermogen in box 3, wat je nog meer belasting kan besparen.
Ondernemers hebben extra mogelijkheden
Als ondernemer heb je toegang tot aftrekposten waar werknemers geen gebruik van kunnen maken. De zelfstandigenaftrek en startersaftrek kunnen je belastingrekening flink verlagen. Ook kun je profiteren van de mkb-winstvrijstelling, waardoor een deel van je winst belastingvrij blijft. Daarnaast zijn er verschillende mogelijkheden om versneld af te schrijven op bedrijfsmiddelen.
Arbeidsongeschiktheidsverzekering premie
Heb je als ondernemer een arbeidsongeschiktheidsverzekering afgesloten? Verstandig, want als zzp'er heb je geen sociaal vangnet bij ziekte. De premie die je hiervoor betaalt, kun je volledig aftrekken van je belastbare inkomen. Bewaar je polisgegevens en betalingsbewijzen goed.
Hoge zorgkosten? Check je aftrekmogelijkheden
Kosten voor tandarts, fysiotherapie of andere zorgverlening die niet door je zorgverzekering worden vergoed, kun je onder voorwaarden aftrekken. Er geldt wel een drempelbedrag dat afhangt van je inkomen. Bij lagere inkomens (tot € 51.411) is dit 1,65% van je inkomen. Bij hogere inkomens betaal je een vast bedrag plus een percentage over het meerdere. Verdien je bijvoorbeeld € 60.000 bruto? Dan moeten je zorgkosten boven ongeveer € 1.340 uitkomen voordat je ze mag aftrekken.
Start nu al met verzamelen
Begin alvast met het verzamelen van je bewijsstukken. Maak mapjes voor hypotheekkosten, zorgkosten, zakelijke uitgaven en andere aftrekposten. Hoe beter je voorbereid bent, hoe soepeler het invullen van je aangifte verloopt. En wie weet krijg je wel een leuke teruggave van de Belastingdienst.
Heb je vragen over je specifieke situatie of wil je hulp bij het optimaliseren van je aangifte? Neem contact met ons op. Wij helpen je graag om het maximale uit je belastingaangifte te halen.